Društva za upravljanje mirovinskim fondovima imaju zakonsku obvezu dio prihoda ulagati u projekte koji imaju za cilj osnaživanje financijske pismenosti građana Republike Hrvatske. Definirano je to člankom 59., stavak 1. točka 22. Zakona o obveznim mirovinskim fondovima i člankom 68. stavak 1. točka 21. Zakona o dobrovoljnim mirovinskim fondovima. S namjerom pojašnjenja navedenih odredbi i unaprjeđenja poslovanja mirovinskih društava i poboljšanja informiranja članova mirovinskih fondova, Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga donijela je 23. srpnja 2024. godine Smjernice mirovinskim društvima i mirovinskim osiguravajućim društvima za osnaživanje financijske pismenosti građana Republike Hrvatske, po kojima je Društvo dostavilo Agenciji izvješće o provedenim aktivnostima koje imaju za cilj osnaživanje financijske pismenosti za 2024. godinu, a u nastavku se daje sažetak izvještaja.

Društvo je početkom 2024. godine napravilo plan godišnjih projekata koji uključuju projekte društva i projekte Udruženja mirovinskih fondova i mirovinskih osiguravajućih društava.

PROJEKTI DRUŠTVA

Projekt Hrvatska pamet Hrvatskoj

Već duži niz godina, društvo kao glavni Partner, podržava projekt Hrvatska pamet Hrvatskoj koji organiziraju Večernji list i Poslovni dnevnik, a čiji je dugoročan cilj pružiti mladima priliku predstavljanja projekata koji sadržavaju važne elemente iz područja financija i financijskog planiranja. U 2024. godini  bilo je prijavljeno 77 radova, a stručni žiri je odabrao po tri najbolja projekta u kategoriji. Predstavljeni projekti studenata i u prošloj su godini pokazali zavidno znanje i dobre ideje kao i odlično pripremljene analize i poslovne planove koji uključuju strukturirane podloge i financijske analize. Od projektnih zadataka u kategoriji Kapitalni genijalci očekivali su se projekti koji će pomoći mladima u sustavnom promišljanju u primjeni znanja i vještina za učinkovito upravljanje financijama i poznavanja prednosti ulaganja te pravovremenoj štednji za mirovinu. Studenti koji su se natjecali u ovoj kategoriji predstavili su aplikaciju za kupnju i prodaju nekretnina “SHARE WITH US”, zatim aplikaciju “FinEd” koja osnovnoškolcima i srednjoškolcima pomaže unaprijediti financijsku pismenost te aplikaciju za štednju pod nazivom ”uČarapi” koja je radi dobro identificirane potrebe, dobre ideje za primjenu i mogući daljnji razvoj ocijenjena kao najbolja u kategoriji.

Serijal Mala škola za veće mirovine – Mirovine iz dječje perspektive

Unatrag nekoliko godina u suradnji s Robertom Knjazom  osmišljen je serijal od pet filmova  „Mala škola za veće mirovine“ kojim su pokrivene sve teme iz područja mirovinske štednje i mirovinskog sustava u Republici Hrvatskoj, a koje su građanima manje poznate. Kao nastavak serijala,  tijekom 2024. godine osmišljen je i realiziran nastavak pod naslovom „ Mirovine iz dječje perspektive“ u kojem je Robert Knjaz razgovarao s djecom te su kroz ležeran i duhovit način otvorene teme štednje, umirovljenika i mirovina. Napravljena su dva filma u trajanju od oko 3 minute i  20 kratkih formi za TikTok , te je Društvo po prvi puta u kampanji financijske pismenosti uključilo i ovu društvenu mrežu kako bi se s ovim temama približili  generaciji Z. Kampanja je trajala od 6. do 21. prosinca 2024. godine, a native članci na najčitanijim protalima su objavljivani u dužem razdoblju. Rezultati kampanje značajno su nadmašili ciljeve i očekivanja. Tako je ukupni doseg bio 4,5 milijuna pregleda (450% iznad cilja), TikTok postovi ostvarili 3 milijuna pregleda (600% iznad cilja), 33 000 lajkova, 697 komentara i 4686 dijeljenja. YouTube&Facebook oglasi ostvarili 747 000 pregleda, a native članci na tportal.hr, jutarnji.hr, večernji.hr i telegram.hr – 167 300 pregleda. Dva videa na Youtubeu zabilježila preko 550 000 pregleda. Projekt Mala škola za veće mirovine – Mirovine iz dječje perspektive je ušao u finale Grand PRix za odnose s javnošću malih i srednjih trgovačkih društva za 2024. godinu.Video filmove iz serijala moguće je vidjeti na stranici https://www.azfond.hr/financijska-pismenost/. Navedena domena kao i AZ-ov You tube kanal sadržavaju sve video filmove koje je Društvo realiziralo u okviru projekata financijske pismenosti do sada.

Sponzorirani projekti financijske pismenosti za mlade

U 2024. godini Društvo je odabralo tri projekta u kojima je sudjelovalo kao partner i sponzor projekata koji okupljaju veliki broj mladih ljudi koji se dodatno educiraju u području financija i tržišta kapitala, a ubrzo će ući u svijet rada kada će uz sve ostalo trebati i informacije o mirovinskoj štednji.

• Sudjelovanje i sponzoriranje Konferencije LEAP Summit 15.-16. svibnja godine

Konferencija LEAP Summit najveća je konferencija za mlade u jugoistočnoj Europi, a organizira je Hrvatski ured za kreativnost i inovacije (skraćeno HUKI). Uz emitiranje edukativnog videa, drugoga dana Konferencije organiziran je i panel „Old habits die hard:Croats and their investment“, a na kojem su sudjelovali profesorica Marijana Ivanov s Ekonomskog fakulteta u Zagrebu i Igor Pavlović iz Zagrebačke banke koji su razgovarali o načinima štednje i investiranju u RH. Bez obzira na poslije podnevni termin, puna dvorana mladih pokazala izniman interes za temu panela. Edukativna brošura koja opisuje mirovinski sustav u RH podijeljena je svim sudionicima. Tako je preko 1000 sudionika mlađe dobi uz ostale sadržaje konferencije, imalo priliku upoznati se s funkcioniranjem mirovinskog sustava u RH i glavnim karakteristikama drugog i trećeg stupa preko edukativnih brošura i videa te kroz panel.

• Sudjelovanje i sponzoriranje TEDx Zagreb, 16. studeni 2024. godine

Najpoznatija globalna platforma usmjerena na ideje vrijedne širenja – TED razvojem popularnosti stvara program pod nazivom TEDx. TEDx su lokalni samostalno pripremljeni i organizirani događaji prema licenci i pravilima TED-a. U 2024. godini organiziran je na temu  “The Future Reimagined“, a događanje je održano na Zagrebačkom velesajmu u Kongresnoj dvorani. U programu je učestvovalo 12 inspirativnih govornika iz brojnih zanimljivih područja, od liderstva prilagođenog ljudima, pitanju istraživanja javnog mijenja, temi kako pisati da bi ljudi napisano čitali i sličnih. Izuzetno interesantan program i način izlaganja te pristup temama okupio je preko 700 mladih ljudi kojima su podijeljene edukativne brošure o mirovinskom sustavu i unutar programa, a između  nastupa govornika emitirana su dva kratka videa iz serijala Roberta Knjaza „Mala škola za veće mirovine – Mirovine iz dječje perspektive“.

• Sudjelovanje i sponzoriranje natjecanja CFA Research Challenge u organizaciji CFA udruge Hrvatska

CFA Research Challenge je međunarodno natjecanje kroz koje studenti dobivaju praktično mentorstvo i intenzivni trening iz područja financijske analize i profesionalne etike. Sredinom veljače 2024. održano je finale prestižnog CFA Research Challengea 2023/24. čime je zaključeno četvrto po redu natjecanje ovog tipa u Hrvatskoj koje studentima pruža praktično mentorstvo i intenzivnu obuku iz financijske analize i profesionalne etike te testira njihove analitičke vještine, procjene, pisanje izvještaja i prezentacijske vještine. Kroz ovo natjecanje studenti stječu iskustva iz stvarnog svijeta preuzimajući ulogu istraživačkog analitičara. Zadatak studenata je bio dati i argumentirati investicijsku preporuku za dionicu Spana. Pobjedu na finalu natjecanja i ulazak u pod-regionalno natjecanje odnijeli su studenti s Ekonomskog fakulteta u Zagrebu.

• Predavanja studentima koja su održali zaposlenici Društva

U 2024. godini zaposlenici Društva održali su nekoliko pozivnih predavanja studentima u okviru redovne nastave. Tako je član Uprave Mario Staroselčić u rujnu 2024. godine održao predavanje na temu “Upravljanje imovinom mirovinskih fondova” na poslijediplomskom studiju Ekonomskog fakulteta u Zagrebu , a u studenom 2024. godine na dodiplomskom studiju na Zagrebačkoj školi ekonomije i managementa održao je prezentaciju  “Pension Fund Asset Management”. Kolegica Jasena Torma je u svibnja 2024.  na Ekonomskom fakultetu u Zagrebu održala predavanje „Utjecaj makroekonomije na tržište kapitala“ u okviru kolegija Ekonomski razvoj te u rujnu 2024. predavanje „Međusobna povezanost financijskih tržišta“ u okviru kolegija Financijska tržišta i investicijska analiza na poslijediplomskom studiju.

Edukativna brošura „Upravljaj svojom budućnošću“

Edukativna brošura čini sastavni dio pisama dobrodošlice za nove članove obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova. Na jednostavan način predstavlja mirovinski sustav u RH i glavne karakteristike fondova drugog i trećeg stupa te prava i mogućnosti članova. Tijekom 2024. godine poslana je svim novim članovima AZ obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova uz pismo dobrodošlice i prve materijale koji im se šalju. Uz tiskano izdanje brošure, napravljena je i elektronska verzija prilagođena slanju putem maila.

Obavijesti članovima

Društvo je u 2024. godini slalo zakonski propisane obavijesti članovima AZ obveznih mirovinskih fondova o pravu odabira kategorije obveznog mirovinskog fonda. Tako su poslane obavijesti o mogućnosti ostanka u obveznom mirovinskom fondu kategorije A, o ostvarivanju prava na mirovinu te o mogućnosti prelaska iz kategorije C u kategoriju B. Obavijesti članovima šalju se u cilju bolje informiranosti članova obveznih mirovinskih fondova vezanih uz kategorije fondova i njihovih prava.

AKTIVNOSTI I PROJEKTI U SURADNJI S  UMFO -om

U 2024. godini u suradnji s UMFO-om provedeni su sljedeći  projekti;

Mirno u mirovinu – projekt u suradnji s Večernjim listom – nastavak iz 2023. godine

Glavni cilj projekta bio je podići svijest o važnosti i ulozi mirovinskih fondova, važnosti štednje za mirovinu, dobrovoljnoj mirovinskoj štednji kao i mirovinskim osiguravajućim društvima.

Znanjem do financijske neovisnosti – projekt u suradnji s Jutarnjim listom – nastavak iz 2023. godine

Cilj ove native kampanje bio je podići svijest kod žena u studentskoj i radno sposobnoj dobi o potrebi financijskog opismenjavanja te ih educirati o ključnim pojmovima i štednji u mirovinskim fondovima.

Pričajmo o novcu u suradnji s Večernjim listom

Kroz informativne članke, videe i podcaste poslana je činjenična informacija o mirovinskom sustavu i važnosti osobne brige  za mirovinu i štednju za dane kada više nećemo biti  u radnom odnosu.

Projekt Treći.hr – Budi glavni lik svoje mirovinske priče

Projekt namijenjen podizanju znanja o dobrovoljnoj mirovinskoj štednji uz kreativni dio koji je realiziran kroz literarno edukativnu priču paralelno radi i na podizanju svjesnosti o važnosti čitanja.

Mudra odluka danas, stabilna mirovina sutra – projekt s Jutarnjim listom

Projekt je imao za cilj  osnaživanje razumijevanje građana o osnovnim mirovinskim pojmovima i strukturi mirovinskog sustava. Kreiran je kao digitalna kampanja kroz tri dinamička digitalna letka.

Poduzetnički atelje – native kampanja u suradnji s 24 sata

Projekt Poduzetnički atelje, usmjeren je na male i srednje poduzetnike te obrtnike s ciljem unapređenja financijske pismenosti i specifično mirovinske pismenosti, a proveden je kroz sve platforme 24 sata; tiskane medije, digitalne sadržaje, mikrosite i društvene mreže. Tijekom projekta održana je radionica za male i srednje poduzetnike  na temu poreza i poreznih olakšica s posebnim osvrtom na dobrovoljnu mirovinsku štednju i porezne olakšice za poslodavce.

Poduzetnice u suradnji s Miss 7

Projekt Poduzetnice namijenjen je financijskom osnaživanju žena, od osnovnih financijskih informacija, do poticanja za poduzetništvom.  Projekt je organiziran u suradnji s multimedijalnim brendom  Miss 7 koji za misiju ima osnaživanje žena.

Konferencija –  Tržišta kapitala u suradnji s Jutarnjim listom

Konferencija Tržišta kapitala 2024. Budućnost štednje i ulaganja  održana je 9. listopada 2024. godine u organizaciji Jutarnjeg lista, a uz ostale financijske institucije pokrovitelj je bio UMFO.